安徽一女子线下交易 USDT 遭诈骗，涉案金额近 200 万元！警方已立案侦查
近日，安徽合肥发生一起涉及27.7 万枚 USDT（按当时汇率折合人民币约200 万元）的线下交易诈骗案。2 月 22 日，据光明网报道，合肥警方已就此案以诈骗罪立案侦查。该事件不仅造成受害人巨额财产损失，也凸显了线下虚拟货币交易的高风险性。
线下交易 USDT，女子遭遇精心设计骗局
交易过程：从测试转账到大额交割
1 月 17 日，安徽合肥的程女士与男友计划出售 USDT，通过老朋友孙某介绍，双方约定在当地一家咖啡馆进行交易。
- 交易伊始，程女士先测试性转账 7000 余枚 USDT，对方成功接收，且账户无异常。
- 确认交易安全后，程女士和男友将27.7 万枚 USDT全部转入孙某的账户。
- 孙某现场提供 200 万现金，并与程女士进行清点，整个交易看似顺利完成。
突发意外：现金消失，USDT 被转走
然而，在交易即将完成之际，意外突生——
- 孙某突然声称自己的手机“中毒”，无法将 USDT 转给同伴，其同伴随即报警。
- 警方到场后，装有 200 万现金的拉杆箱被孙某的同伴带走，双方陷入僵局。
- 大年初四，程女士通过钱包信息追溯发现，转给孙某的 USDT 已被全部转走。
- 孙某则声称自己也是受害者，称200 万 USDT 被盗，并表示自己也无法取回资产。
程女士坚信整件事情是孙某三人预先设计的骗局，拒绝接受任何调解。目前警方已介入调查。
警方立案，警示线下交易风险
鉴于案情复杂，合肥警方已正式以诈骗罪立案侦查，案件仍在进一步调查中。
本案再次警示广大虚拟货币投资者——线下交易风险极高，务必谨慎：
线下交易 USDT 诈骗常见手法
| 诈骗手法 | 典型表现 | 受害者损失方式 |
|---|---|---|
| 虚假中介介绍 | 以熟人或中介介绍，制造信任感 | 受害者放松警惕，进入骗局 |
| 测试转账骗取信任 | 先小额交易，确保对方资金到账 | 受害者误以为交易安全，进行大额交易 |
| 现金调包或消失 | 交易过程中制造混乱，现金被带走或调包 | 受害者交付 USDT，却未收到等值现金 |
| 技术诈骗 | 谎称手机中毒、账户冻结等问题 | 受害者信以为真，导致资产被盗 |
如何避免线下交易 USDT 诈骗？
对于希望进行虚拟货币交易的用户，应采取以下措施降低风险：
- 尽量选择正规交易所，避免线下交易。
- 线下交易需确保第三方公证人见证，如律师事务所或官方平台担保。
- 资金交割采用更安全方式，如银行转账而非现金支付。
- 拒绝中介介绍的陌生买家，避免因熟人关系放松警惕。
- 交易过程中全程录像，一旦出现问题可作为证据提交警方。
此次案件凸显了线下虚拟货币交易的高风险性，提醒投资者在数字货币市场中务必保持高度警惕，避免落入诈骗陷阱。目前，该案仍在进一步调查中。